Productos Financieros

Se darán a conocer las diferentes opciones e investigaciones de nuevos productos financieros dirigidos específicamente al segmento de personas mayores, así como los estudios de mercado y de I+D sobre la satisfacción de necesidades económicas del sector de personas mayores, en relación a la longevidad y al envejecimiento seguro y saludable.


Propuesta para Grupo de Trabajo Nº 5 (Andalucía): Productos y servicios financieros después de los 60

Antecedentes
Por razones obvias, las necesidades y demandas de la generación de los mayores en términos de productos y servicios financieros, seguridad económica, sanidad y otros, son muy diferentes de otras generaciones que inician su vida laboral o tienen una larga vida laboral por delante. Están preocupados por asegurar su salud y bienestar para el resto de sus vidas, pero también quieren disfrutar de sus ahorros y los frutos de décadas de trabajo, pero al mismo tiempo no corriendo el riesgo de quedarse sin nada antes de que llegue ese momento. Mientras que algunos buscan, sólo como una segunda prioridad, la posibilidad de dejar algo detrás para sus herederos, para otros, sus garantías de futuro constituyen un elemento esencial de la gestión de su propiedad.

Cualquier producto o servicio financiero que se ofrezca a este grupo destinatario tiene que buscar un equilibrio entre estos intereses contrapuestos. Análisis de mercado demuestra que en algunos países, a las personas mayores todavía no se les ha descubierto como un grupo con intereses particulares. A menudo se les considera como clientes consolidados y, por tanto, no buscados como nuevos clientes.

Los jubilados, además, contemplan cada vez más en Europa la posibilidad de establecer una segunda residencia en el extranjero o, por lo menos, dedicar fondos importantes para estancias fuera de su país. Esta forma de vida en dos o más países contribuye a la complejidad a la hora de planificar y gestionar las economía personal, por ejemplo en cuanto al acceso a servicios sociales, herencias, transacciones bancarias etc.

Objetivos y resultados
Expertos y representantes institucionales y de la industria aportarán sus conocimientos sobre la psicología particular de las personas mayores en el triángulo de intereses (disfruta - asegura - hereda) arriba mencionado. En este foro internacional podrán intercambiar ideas sobre como responder a estas necesidades y demanda desde las empresas financieras, bancos y de seguros, posiblemente en cooperación con instituciones públicas que están al servicio de esta generación.

Posibles Resultados de la Sesión VIP
Resultados tangibles de la sesión podrían consistir en:

• Una serie de perfiles de clientes para productos financieros, de seguro y servicio sanitario

• Un catálogo de estándares de calidad que cumple con los requisitos especiales en este campo para las personas mayores

• Identificar instrumentos existentes y proponer la creación de medios adicionales para sobrepasar cuestiones relativas a las tendencias de globalización en el planteamiento de vida de las personas mayores.
  

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